关于《建立我区互联网金融风险预警监测机制的建议》的复函

　　一、系统建设情况

　　2018年,为加强P2P平台数据监测和各类资源信息整合,充分运用社会化网络管理、风险排查、举报渠道、日常监测等手段,福田区先后组织调研了“灵鲲金融安全大数据平台”,前海相关金融风险监测防控系统,并在年底开发上线的智慧福田维稳工作管理系统中建立了金融风险监测预警模块,初步实现了对辖区金融风险的信息的采集、整合、监测,对辖区金融和类金融企业的金融风险程度进行定期评估,对高风险企业进行风险画像分析、重点人员分析、舆情事件分析、相关企业的关联分析以及区域分布等。

　　在前期调研的基础上,结合应用维稳工作管理系统在金融风险监测预警方面的实践经验,我局及时总结、重新梳理工作实际需求,及时将金融风险防控监测系统作为福田区政务服务数据管理局统筹建设的“福田区新型智慧城区(第二阶段)” 项目之一,拟利用大数据、人工智能、云计算等技术丰富金融监管手段,通过收集举报信息、互联网关联信息和政府监管信息等,运用大数据分析金融企业资金流向等问题,预警金融风险,建立健全金融风险协同处置机制,提升跨行业、跨市场交叉性金融风险的甄别、防范和处置化解能力。

　　当前,已完成《智慧福田金融风险防控处置系统建设内容确认书》,对《金融风险防控处置系统可行性研究报告》进行4次修订,根据我局工作实际,与开发商就业务需求赴风险排查一线进行了深入调研,从任务分派、监管排查、风险研判、信息共享、知识沉淀等方面提出了实际需求,将进一步修改完善《金融风险防控处置系统可行性研究报告》,编制系统需求规格说明,统一向福田区发改局申报立项。

　　二、监管制度体系建设

　　在互联网金融风险防范化解过程中我局积极协调各相关部门,发挥政府各职能部门的协调配合作用;针对不同企业风险高低建立金融风险及时排查、及时研判、及时化解工作机制,引导企业合规合法经营,加强对互联网金融企业风险内控制度建设的监督、检查与指导,提升企业自身风险防控能力,先后制定印发了《深圳市福田区2018年金融风险大排查大化解专项行动实施方案》、《深圳市福田区金融风险防范化解工作专班工作流程(试行)》、《深圳市福田区街道金融风险防范化解工作专班工作流程(试行)》等系列实操文件,积极参与了《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》等市级文件的编制工作。

　　三、风险预警监测指标体系

　　针对系统性和非系统性金融风险,福田区金融风险监测预警系统以冒烟指数为监测指标,冒烟指数以大数据和云计算为技术支撑,从海量数据中筛选出与企业非法集资风险高度相关的几类指标,构建针对五大领域十七个行业的分析模型,主要从合规性指数、收益率偏离指数、投诉举报指数、传播力指数、特征词命中指数共5个维度的多项数据对监控对象计算分析,利用不同的机器学习方法,经过训练后建立起风险预警模型,由专业专家团队进行核验,最终得出的类金融风险相关度指数即“冒烟指数”,便于实时、快速发现非法风险线索,为金融风险评估提供依据和决策辅助。

　　根据我办业务实际需要,不定期对指标体系进行修订、调整促使指标体系不断科学化、合理化。后续,将运用机器学习、数据挖掘、分布式计算等技术,构建个人、资金、业务等模型,分析出企业/个人资金流向、企业人员风险、企业非集风险等信息。

　　四、金融风险防控人才队伍建设

　　我区已面向全国公开选调10名金融服务类公务员来扩充和壮大我办人才队伍,选调人员均具有全日制硕士研究生以上学历,研究生专业为:金融学、经济法学、企业管理(财务管理方向)、金融硕士(专业硕士),经济金融理论功底扎实。

　　同时,积极利用律师事务所、会计师事务所、银行、证券、保险等专业机构力量和司法拍卖等第三方平台,集聚社会各方资源力量,促进我区金融风险防范化解工作有效开展。